תשובה קצרה: בכל שנה עוברים מניו ג'רזי לפלורידה עשרות אלפי אנשים, כ-33,000 לפי נתוני ה-Census של 2023. הסיבות העיקריות: בניו ג'רזי שיעורי מס הנכס הם הגבוהים בארה"ב ושיעור מס ההכנסה העליון הוא 10.75%, ואילו בפלורידה אין מס הכנסה מדינתי בכלל. ב-Port St. Lucie בית טיפוסי עולה בסביבות $400,000, הרבה פחות מאשר באזור ניו יורק-ניו ג'רזי, ובזכות הטיסות הישירות מניוארק, קל לחזור לבקר בחגים.
אם אתם קוראים את זה ממחוז Bergen או מאזור החוף של ניו ג'רזי (the Shore), אתם כבר יודעים למה השכנים שלכם ממשיכים לעבור לפלורידה. כך נראה באמת המעבר ל-Port St. Lucie: כמה חוסכים, כמה דברים עולים, ומה משתנה.
המעבר במבט מהיר
| כמה עוברים | כ-33,000 תושבי ניו ג'רזי עברו לפלורידה ב-2023 (U.S. Census) |
|---|---|
| מס הכנסה | ניו ג'רזי: עד 10.75% | פלורידה: אין |
| מס נכס | ניו ג'רזי: השיעור האפקטיבי הגבוה בארה"ב (כ-2.2%) | פלורידה: שיעורים נמוכים יותר, ועוד פטור homestead (פטור למגורי קבע) ותקרה על העלייה בשווי לצורכי מס (3% או CPI, הנמוך מביניהם) |
| מחירי בתים | מטרופולין ניו יורק-ניו ג'רזי: ערך בית טיפוסי כ-$677K | Port St. Lucie: בערך $380K עד $400K |
| טיסות הביתה | טיסות ישירות ל-Palm Beach (DJT, לשעבר PBI) מניוארק (JetBlue, United); Breeze טסה מאטלנטיק סיטי |
על מה מפסיקים לשלם
שלושה דברים פוגעים הכי הרבה בכיס של תושבי ניו ג'רזי: מס ההכנסה (עד 10.75%), חשבונות מס הנכס הגבוהים בארה"ב, ומס ירושה שיכול להגיע עד 16% אצל חלק מהיורשים. בפלורידה חשבונות מס הנכס בדרך כלל נמוכים יותר, ושני המסים האחרים לא קיימים בכלל. אין מס הכנסה מדינתי (החוקה של פלורידה למעשה אוסרת עליו), ואין מס עיזבון או מס ירושה. למשפחה שמרוויחה יפה, זה לבד יכול לכסות חלק נכבד מהמשכנתא.
כמה עולה כאן בית
בית טיפוסי באזור ניו יורק-ניו ג'רזי עולה בסביבות $677,000. ב-Port St. Lucie המחיר הטיפוסי היה לאחרונה בחלק העליון של טווח ה-$300,000, נגיד בערך $400,000, ובדרך כלל זה קונה בית חדש יותר עם מוסך לשני רכבים, ולעיתים קרובות גם עם מקום לבריכה. הרבה קונים מוכרים בניו ג'רזי, קונים כאן במזומן ושמים את ההפרש בבנק.
מה שכל בעל בית בפלורידה צריך לדעת (ועדיף מוקדם)
שני דברים שכל תושב חדש בפלורידה צריך להבין. קודם, החדשות הטובות: פטור homestead מוריד עד $50,000 מהשווי לצורכי מס (assessed value) של הבית, ואחרי שקיבלתם את הפטור, השווי הזה לא יכול לעלות ביותר מ-3% בשנה (או מהשינוי במדד המחירים לצרכן, CPI, אם הוא נמוך יותר). ועכשיו, בכנות, החלק הפחות נעים: ביטוח בית עולה כאן יותר בגלל ההוריקנים, אז בקשו הצעות מחיר לביטוח על כל בית לפני שאתם מגישים הצעה. סוכן טוב מכניס את זה לתקציב מהיום הראשון.
הדרך חזרה לג'רזי
President Donald J. Trump International Airport (DJT, לשעבר Palm Beach International, PBI) נמצא כ-45 דקות דרומה, עם טיסות ישירות לניוארק של JetBlue ושל United, ו-Breeze Airways טסה לאטלנטיק סיטי. בין DJT, אורלנדו ופורט לודרדייל, לחזור לחתונה או לחגים זה עניין של טיסה של שעתיים וחצי, לא של נסיעה של יומיים.
איפה קונים מניו ג'רזי מתיישבים
השכונות הסגורות והמאובטחות (gated communities) החדשות יותר של Port St. Lucie, כמו PGA Village Verano, מושכות הרבה אנשים מצפון-מזרח ארה"ב, והקהילות לבני 55 ומעלה מתמלאות בהם בכל חורף. אם אתם מחפשים אווירה של עיר קטנה יותר, הסתכלו על Stuart (באנגלית); ולתמונה המלאה, התחילו מהמדריך ל-Port St. Lucie (באנגלית).
שאלות נפוצות
כמה אפשר לחסוך במסים במעבר מניו ג'רזי לפלורידה?
זה תלוי בהכנסה ובבית, אבל אלה המרכיבים: אין מס הכנסה מדינתי (לעומת עד 10.75%), חשבונות מס הנכס נמוכים יותר בדרך כלל, ואין מס ירושה. לפני המעבר, כדאי לעבור על המספרים הספציפיים שלכם עם יועץ מס.
Port St. Lucie זולה יותר מניו ג'רזי?
בדיור, כן. בית טיפוסי ב-Port St. Lucie עולה בערך 40% פחות מבית טיפוסי באזור ניו יורק-ניו ג'רזי. הביטוח כאן יקר יותר, אבל רוב העוברים עדיין יוצאים ברווח יפה.
יש טיסות ישירות מ-Port St. Lucie לניו ג'רזי?
ל-Port St. Lucie אין שדה תעופה מסחרי משלה, אבל שדה התעופה של Palm Beach (DJT) נמצא כ-45 דקות מהעיר, עם טיסות ישירות לניוארק, ו-Breeze טסה מ-DJT לאטלנטיק סיטי. אורלנדו ופורט לודרדייל מוסיפות עשרות אפשרויות נוספות.
צריך לגור בפלורידה פרק זמן מסוים כדי ליהנות מהטבות המס?
כדי להיחשב תושבי פלורידה, צריך בדרך כלל להפוך את פלורידה לבית העיקרי שלכם. רוב האנשים נעזרים בכלל האצבע של "יותר מחצי שנה" ומגישים הצהרת מקום מגורים קבוע (declaration of domicile). ניו ג'רזי בודקת מקרוב את מי שטוען שעזב, אז התייעצו עם יועץ מס כדי לעשות את זה נכון.
דברו עם ויליאם. ויליאם עוזר לקונים ממדינות אחרות לתכנן את המעבר, לסייר בשכונות בווידאו ולקנות בביטחון גם מרחוק. התקשרו או שלחו SMS ל-(772) 800-2274 או השאירו הודעה (באנגלית). ויליאם עובד באנגלית, אבל אם נוח לכם יותר בעברית, פשוט תגידו לנו ונדאג בשמחה שתקבלו עזרה בעברית.
מידע כללי בלבד, לא ייעוץ משפטי, ייעוץ מס או ייעוץ פיננסי. כללי המס, המחירים ולוחות הטיסות משתנים, לכן בדקו את הפרטים העדכניים מול יועץ מס ומול חברות התעופה. ויליאם מרצ'נט, סוכן נדל״ן (REALTOR®), RE/MAX Gold. כל משרד RE/MAX נמצא בבעלות עצמאית ומופעל באופן עצמאי.
מקורות
- U.S. Census Bureau: State-to-State Migration Flows (תנועות הגירה בין המדינות) (באנגלית)
- Florida Dept. of Revenue: פטור Homestead ו-Save Our Homes (באנגלית)
- Redfin: שוק הדיור ב-Port St. Lucie (באנגלית)
- Zillow: ערכי הבתים לפי מטרופולין (באנגלית)
- President Donald J. Trump International Airport: יעדי הטיסות (באנגלית)
